미국 배당 ETF (QYLD)와 QQQ ETF 투자 비교

미국 배당주 투자나 배당 ETF 투자로 연금처럼 받으며 생활하는 게 좋은 투자 방법입니다. 고배당으로 유명한 QYLD보다 배당이 적은 QQQ에 투자하여 매달 1%씩 연금처럼 받아쓰고도 높은 수익을 얻는 방법에 대한 비교 설명입니다.

 

A. 미국 배당 ETF를 선택하는 이유

 

a1. 안정적인 현금 흐름

• 매달 혹은 분기마다 배당 분배금을 받게 되며 재투자로 혹은 생활비로 사용할지 자유로운 선택이 가능합니다.

a2. 큰 노력 없이 월세를 받는 즐거움

• 큰 노력을 하거나 신경 쓰지 않아도 저금리 시대에 월세를 받는 것 유사한 수익률을 얻을 수 있으며,
• 건물 노후화 관리, 공실 관리, 임차인 관리 등의 스트레스를 받지 않습니다.
• 미국 배당주를 통한 연 4 ~5 % 수익률은 어렵지 않습니다.

a3. 다른 주식이나 ETF에 비해 적은 변동성

• 하락이 낮은 장점일 수 있지만 반대로 적게 상승하는 단점도 있습니다.

 

 

B. 배당 ETF 분류법

b1. 고배당

회사의 이익을 재투자 하지 않고 배당을 하기 때문에 장기적 성장 가능성이 낮습니다.

b2. 저배당

회사의 이익을 적극적으로 재투자하고 적은 배당을 하기 때문에 장기적 성장 가능성이 높은 경우가 있습니다.

 

C. 배당주 분산

10여개 회사 또는 수십 개 회사에 분산 투자하는 경우가 많기 때문에 배당 ETF를 선호하게 됩니다. 배당 ETF도 여러 종류가 있기 때문에 한 가지보다는 3 ~ 5개 정도로 분산하는 경우가 좋습니다.

 

대표적인 배당주 회사 : AT&T, 존슨 앤 존슨, 코카콜라, O(미국 부동산 관련 회사) ,3M

2011년 ~ 2020년까지의 연평균 수익률(배당을 재투자했을 때)

	배당률	수익률
AT & T	6.99	5.46
Johson & Johnson	2.49	13.06
Coca Cola	3.13	8.56
Realty Income	4.21	11.13
3M	2.98	10.25

AT&T는 가장 고배당을 하지만 년 평균 수익률이 낮은 이유는 주가가 점차 하락하며 제살 깎아먹기가 되고 있습니다. S&P 500를 추종하는 SPY ETF의 경우 배당률은 1.31%지만 수익률은 13.76%로 더 좋으니 장기적인 점에서는 고려하셔야 합니다.

 

D. 배당 ETF

2014년 ~ 2020년까지의 연평균 수익률(배당을 재투자했을 때)

	티커	배당률	수익률
Nasdaq 100 Covered Call ETF	QYLD	11	8.59
S&P500 High Dividend Low Valatility ETF	SPHD	4.5	8.26
S&P500 Dividend Aristocrats ETF	NOBL	2	11.09
Core Dividen Growth ETF	DGRO	2.4	12.03
Schwab US Dividend Equity ETF	SCHD	3	11.66
High Yield Equity Dividen Achievers ETF	PEY	4	9.75

QYLD의 경우 배당을 재투자하지 않으면 -1.7%로 주식 가격이 하락하고 있습니다.

 

E.. 배당 주, ETF의 한계

배당주 또는 배당 ETF는 SPY를 능가하는 퍼포먼스를 장기적으로 보여주기 어렵습니다. SPY에 투자하고 생활비 필요시 매도하여 사용하는 게 더 좋은 투자라고 보입니다.

 

미국 ETF

 

F. 배당 ETF와 성장 ETF 수익 비교(1억 투자)

	QYLD	QQQ
2018년 1월	4039개	631
2018년 배당	1070만	1214만
2019년 배당	938만	1190만
2020년 배당	1028만	1403만
2020년 평가액	9213만	1억3753만
배당누계	3036만	3807만
세금	없음	57만

QYLD 투자 시

• 1억 원을 투자하고 3년간 3036만 원의 배당을 받았고 평가액은 9213만 원입니다.

QQQ 투자 시

• 1억 투자하고 매달 1%씩 매도하여 배당처럼 사용, 3807만 원을 생활비로 사용했고 평가액은 1억 3천753만 원이니 QQQ처럼 고수익 위주의 ETF에 가입한 다음 매달 1%씩 매도하는 방식이 수익률이 더 좋다는 결론입니다.

지난 몇 년간의 결과를 가지고 분석한 내용으로 반드시 미래의 수익을 예측할 수는 없지만, 이렇게 접근하는 방법이 더 현명한 투자 방법이 아닐까 생각합니다. 관련 자료는 여러 사이트, 유튜브에서 참고하였으며 "라오어 무한 매수 법"의 영상 내용을 참고하였습니다.

 

미국 배당 ETF의 여러 가지 장단점과 (QYLD)와 QQQ ETF 투자 시 수익률 비교표 설명입니다.

 

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